Thông tư 12/2025/TT-NHNN do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép lần đầu của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài và tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Đây là một bước cải cách hành chính quan trọng, thúc đẩy việc nộp hồ sơ trực tuyến và ứng dụng định danh điện tử trong lĩnh vực ngân hàng.

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng

Thông tư này áp dụng đối với các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các tổ chức, cá nhân có liên quan đến quy trình, thủ tục cấp Giấy phép lần đầu.

Sửa đổi quy định cấp Giấy phép lần đầu đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài (Sửa đổi Thông tư số 56/2024/TT-NHNN)

• Phương thức nộp hồ sơ trực tuyến: Cho phép nộp hồ sơ trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia hoặc qua Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước (nếu có). Hồ sơ điện tử phải sử dụng chữ ký số theo quy định của pháp luật về thực hiện thủ tục hành chính trên môi trường điện tử.
• Xử lý sự cố hệ thống: Trường hợp hệ thống Cổng dịch vụ công quốc gia hoặc Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước gặp sự cố hoặc có lỗi không thể tiếp nhận, trao đổi thông tin điện tử, việc khai, gửi, tiếp nhận, trả kết quả, trao đổi, phản hồi thông tin được thực hiện qua dịch vụ bưu chính hoặc trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước.
• Định dạng tài liệu điện tử: Các tài liệu trong hồ sơ điện tử phải là bản điện tử quét từ bản gốc, bản chính dưới định dạng tập tin PDF.
• Ứng dụng định danh điện tử VNeID trong thủ tục lý lịch tư pháp: Nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm và cổ đông sáng lập được phép xuất trình Phiếu lý lịch tư pháp bản điện tử đã được cấp trên ứng dụng định danh và xác thực điện tử VNeID hoặc nộp Phiếu lý lịch tư pháp bản điện tử theo quy định của pháp luật. Tài liệu này phải có đầy đủ thông tin về tình trạng án tích, thông tin về việc cấm đảm nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã.
• Thay đổi thuật ngữ cơ quan thẩm quyền: Thay thế cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh” bằng cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tại các Khu vực (sau đây gọi tắt là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh)”.

Sửa đổi quy định cấp Giấy phép lần đầu đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng (Sửa đổi Thông tư số 57/2024/TT-NHNN)

• Áp dụng nộp hồ sơ trực tuyến và chữ ký số: Tương tự như quy định đối với ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng được phép nộp hồ sơ trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia hoặc Cổng dịch vụ công Ngân hàng Nhà nước. Quy định về chữ ký số, xử lý sự cố hệ thống và định dạng tệp PDF của tài liệu điện tử cũng được áp dụng đồng bộ.
• Mở rộng đối tượng sử dụng Phiếu lý lịch tư pháp điện tử qua VNeID: Các đối tượng bao gồm nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm; cổ đông sáng lập; người đại diện theo pháp luật; người được cử đại diện phần vốn góp của ngân hàng thương mại Việt Nam hoặc của tổ chức khác tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng được phép xuất trình Phiếu lý lịch tư pháp bản điện tử trên ứng dụng VNeID hoặc nộp bản điện tử theo quy định pháp luật.
• Cập nhật thẩm quyền chi nhánh tiếp nhận: Thay thế cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập dự định đặt trụ sở chính” bằng cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tại các Khu vực nơi tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập dự định đặt trụ sở chính”.

Trách nhiệm tổ chức thực hiện và hiệu lực thi hành

• Trách nhiệm thực hiện: Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.
• Hiệu lực thi hành: Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 14 tháng 8 năm 2025.